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Productos estructurados
Productos de financiación estructurada: todo lo que debe saber
¿Qué son los productos estructurados?
Un producto estructurado es un instrumento financiero emitido por un banco, que combina un bono cupón cero con un activo opcional que puede estar indexado a uno o varios subyacentes.
El rendimiento del producto estructurado está indexado al rendimiento del activo subyacente. El subyacente suele adoptar la forma de un índice o una acción, pero también puede ser otra clase de activo, como un bono o una materia prima.
Los productos estructurados están concebidos para diversificar a partir de activos tradicionales como la renta variable o la renta fija. Totalmente adaptables al perfil de riesgo de un inversor, ofrecen una solución a medida que combina una rentabilidad potencial atractiva con una protección condicional del capital.
Tipos de productos financieros estructurados
Los productos estructurados pueden optar a varios tipos de vehículos de inversión, y pueden adoptar la forma de unidades de cuenta dentro de un seguro de vida francés o luxemburgués, una póliza de capitalización o una cuenta de valores.
Las características de un producto estructurado se definen cuando se diseña el producto, de acuerdo con las especificaciones del inversor. Entre los parámetros que deben definirse figuran el subyacente o subyacentes, el periodo de inversión, la protección del capital y la ganancia potencial.
- El subyacente puede adoptar la forma de un índice, una acción, un activo de crédito, un tipo, una divisa, una materia prima, un fondo, etc.
- El vencimiento del producto puede variar de 1 a 12 años.
- La protección del capital puede ser condicional al vencimiento u ofrecer una garantía parcial o total del capital al vencimiento.
- La ganancia potencial puede ser un cupón en el caso de un producto de rendimiento o un rendimiento en el caso de un producto de participación.
Los mecanismos que deben definirse al diseñar el producto pueden incluir una opción de compra anticipada a través de una barrera fija o decreciente, el pago condicional o garantizado de un cupón, un efecto memoria sobre el cupón, la optimización del punto de entrada, etc.
Utilizar productos estructurados hoy en día significa darse la oportunidad de hacer precisamente eso.
Productos estructurados en LS Advisors
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LS Advisors ha establecido sólidas relaciones comerciales con la mayoría de los principales actores y bancos emisores franceses e internacionales. Esto nos permite ofrecer a nuestros clientes una gama de soluciones personalizadas y competitivas para que puedan beneficiarse de las diversas y variadas oportunidades que pueden surgir en los mercados financieros.
Lassie: la plataforma de gestión para sus productos estructurados
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